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熟人介绍高收益项目 投资人本金亏大了

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大足区一条背街小巷,一间简陋的驾校培训室里,曾经有不少人心怀赚大钱的梦想,进行投资。然而如今要过年了,他们的本金却有危险了。

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2017年,在熟人的介绍下,李先生等人来到大足区一间驾校培训室,在电脑上观看碳交易的视频。

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虽然是在简陋的房间里看视频、听介绍,但李先生的熟人说,这个碳汇交易是深圳欧中联合资产公司推出的最新投资品种,收益高,还能减少全球碳排放,造福社会。

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在熟人的劝说下,不少人把钱投了进去,刚开始的时候,每个星期都有收益。

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到了2017年11月,不少人发现,提成返现没有了,想把本金拿回来也不行。杨女士运气不好,2017年11月她刚把钱投进去,就遇到了公司出现变故。

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向第1眼和630记者反映情况的投资人说,他们都是在共同的熟人王女士介绍下来投资的,其中还有一部分钱转给了王女士,由她转给欧中联合资产公司,他们保存了转账记录。

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据了解,2018年,深圳欧中联合资产公司的碳交易已经崩盘,因涉嫌诈骗,公安部门已经立案。投资人担心自己的钱取不回来,于是共同来找熟人王女士解决,但大半年时间过去了,一直没有结果。在驾校培训室,记者电话联系上了这位王女士。王女士称,她也是受害者,目前案子没有结、无法解决。

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目前,李先生,蒋先生等投资人打算向公安机关报案。在这儿,第1眼和630提醒观众朋友,面对高收益承诺,又要求转钱给私人账户的投资项目,一定要小心对待。

端午节小长假期间,交易规模突破750亿元的网贷平台“唐小僧”疑似爆雷,目前公司营业场所因警方介入调查已被封锁,有不少投资人报案。据悉,“唐小僧”一直通过投放大量广告以及高返佣来开拓市场,曾推出投100元3天返50元的活动吸引用户注册。

在生活中,类似“唐小僧”这样的高收益理财平台不少,也吸引了不少投资者。值得一提的是,无论是形式多样的非法集资还是眼花缭乱的返利花招,具体表现出来的大都是吸引眼球的高收益和难以置信的低风险。殊不知,在这些高收益理财产品的背后,隐藏的是高风险及各种“套路”。

高收益一定对应高风险。假设如部分理财机构宣传的那样,有高收益却无高风险,甚至没有一点风险,投资者就该打个问号,这里面是不是有“骗局”或者“套路”。

近日,中国银行保险监督管理委员会主席郭树清在陆家嘴论坛上称,高收益意味着高风险,年化收益率超过6%的就要打问号,超过8%就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。一旦发现承诺高回报的理财产品和投资公司,就要相互提醒、积极举报,让各种金融诈骗和不断变异的庞氏骗局无所遁形。

当然,不少投资者并不是不明白其中的高风险,只是抱着“我不会是最后一个接盘者”的心理,继续投资各种高收益理财产品。一些理财机构也正是利用投资者这种心理,不断吹大泡沫。不过,是骗局总会暴露,当平台爆雷,高收益和本金一起打了水漂,投资者再后悔已为时晚矣。

当前,在金融强监管的背景下,监管部门持续打击骗子理财平台,投资者更应提高风险防范意识,擦亮双眼,警惕高收益骗局。同时,在刚性兑付逐渐被打破、各种风险逐渐暴露的当下,投资者切勿存有侥幸心理,以免投资打了水漂,遭受损失。

今年6月,P2P平台接连爆雷,其中就包括“汇淘金”、“爱多银”两个投资网贷平台。两个平台停止兑付后,江干警方接到了不少投资人的报警。

小周是下沙一所高校的在校生,父母远在外地,每月初都会通过网银给她汇来生活费。

除了日常开销,小周时不时会和同学一起出去聚餐、逛街、唱K,随着交际活动越来越多,她渐渐感觉到,每月1000元的生活费实在不够用。

打工太累、家庭条件一般,就在她发愁怎么才能“赚”到更多钱的时候,有朋友向她推荐了一条“生财之道”——把钱放到投资平台上,拿高额利息。

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朋友推荐的平台名叫“爱多银”,小周下载了APP,发现平台上有很多“投资项目”,起投金额也不高,而且时间不长,有些只要十来天就能还本付息。最让她心动的是,这些“项目”的利息都非常可观,年化收益率在8.8%到12.8%之间,远远高于一般的理财产品。

朋友说,自己平时就把多余的零花钱放在里面,到期平台自动兑付,既方便又安全。

小周经不住诱惑,抱着试试看的心态,也往一个“药材项目”里投了500元。十天之后,她果然收到了返还的本金和利息。

尝到甜头以后,小周一发不可收拾,又陆续“投资”了几个项目,且投资的金额越来越大,不仅把自己的生活费全放了进去,甚至还向同学借钱来“投资”。每次获得的利息收益,也被她重新投入进去“赚钱”。

今年6月,小周像往常一样,往一个“项目”里投了5000块钱,可这一次到期后,钱却迟迟没有到账。

这笔钱里,有一大部分是她向亲戚、朋友借的。小周这时才发现,除了APP上公开的信息,她对平台的情况、投资状况等都一无所知,至于钱为什么拿不出来、该找谁去拿钱,更是毫无头绪。

她在网上辗转查到了平台的地址,可等她找到地方,却发现已经“人去楼空”,只有几个和她遭遇类似的受害人在门口等着讨说法。

6月27日起,江干警方陆续接到群众报警,控告“爱多银”平台出现逾期兑付,警方当天便受理并展开侦查。

民警在调查中发现,设立“爱多银”平台的爱慕杰信息技术有限公司实际上是家空壳公司,2017年9月,51岁的江苏男子潘某花130万元买下公司的全部股份并请人在网上搭建了“爱多银”网贷平台,将公司注册地和经营地变更为江干区某写字楼。

潘某只有初中文化,没有任何金融从业经验,而且在收购公司前,他已经债务累累,名下房产也已被法院查封。

鉴于潘某事发后跑路,江干警方对他进行了上网追逃,民警还多次前往潘某老家,做他家人的工作。

和他一起被抓的还有30岁的河南男子何某,他曾是爱多银平台的总经理,也是实际经营负责人。