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2017年信托行业评级“初评”结果出炉

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信托行业监管评级被称为信托公司的“年度大考”;形式上也确实像我们熟悉的考试。考卷是公开的,银保监会2015年下发的《信托公司监管评级办法》;考题则包含资本要求、资产质量、风险治理、盈利能力、跨业纪律、从属关系、投资者关系和外部评价等内容;从打分标准来看,前四项因素各占20%。

信托行业监管评级被称为信托公司的“年度大考”;形式上也确实像我们熟悉的考试。考卷是公开的,银保监会2015年下发的《信托公司监管评级办法》;考题则包含资本要求、资产质量、风险治理、盈利能力、跨业纪律、从属关系、投资者关系和外部评价等内容;从打分标准来看,前四项因素各占20%。

考试结果分为A(创新类)、B(发展类)、C(成长类),名字虽然听上去不错,但背后有严格的限制。举个例子,不及格(70分以下)的信托公司会被暂停集合信托资金业务。现在信托公司项目借新还旧的不在少数,一旦业务突然被监管暂停,后续募集资金跟不上,存量项目违约概率就大增了。

与不及格的C类信托,A类相当于监管官方认证的“好学生”,被评为A类自然要趁机秀一波广告。这也是为什么尽管评级结果号称“严格保密”,A类的名单还是马上就出来了。

信托评级是什么意思图片

除监管评级外,每年5月份左右,信托业协会还会有一个“信托公司行业评级”,这个评级就有点自嗨的性质了,主要目的是向公众推广信托公司,大部分信托公司都是A或者B,及少数会拿到C。说白了,拿了A可以做广告,拿了B也不丢人。但即使是这个结果,从2015年到现在,一直说每年都要公布;到现在也还没公布出来,信托公司透明化的推进难度,可见一斑。

今年公布的结果如何,两大评级如何区分了解,戳图(点击可放大),图片微信有压缩,后台回复“评级”可获取高清图片:

信托是什么图片

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关键词阅读:监管评级 官方认证 A级信托公司

记者获悉,信托公司年度大考——2018年监管评级结果已于上月出炉。与2017年相比,拿下监管评级A-结果的公司群体再度缩小。多位接近监管层的消息人士向记者透露,“当前宏观经济环境下,银保监会信托部作为监管部门同样面临较大监管压力,约10家信托公司拿到2017年监管评级A-结果,2018年只有重庆、杭州工商、华能、上海、外贸及中信等6家左右公司获得这样的成绩。”

《办法》中,信托公司将分为创新类(A+、A-)、发展类((B+、B-)、成长类(C+、C-),三大类六个级别。

监管评级的重要意义在于实施分类监管的基础。而分类监管指对不同类别的信托公司在市场准入、监管措施以及监管资源配置等方面实施区别对待的监管政策,简单来说,监管评级直接挂钩信托公司的未来发展和业务开展,因此如何变化对信托公司而言尤为重要。

以前把监管要求放在各个不同的业务资格申请中,以后信托公司哪些业务能做,哪些业务不能做,不是从业务角度出发,而是从公司评级角度出发。一位华北信托公司人士如此理解。

设定三大类六级别

新版信托公司监管评级新规由定性+定量两要素组成,包括资本要求、资产质量、风险治理、盈利能力、跨业纪律、从属关系、投资者关系和外部评价等内容。

信托公司监管评级满分为100分,定量和定性评价要素(限制性条款除外)各占50%的权重。其中,定量评价指标由监管定量指标和中国信托业协会(以下简称信托业协会)行业评级指标共同构成。

银监会必要时可根据信托公司的发展惰况、风险特征和监管重点,适当调整评价要素,并于每年开展监管评级工作前以适当方式明确。

根据文件,外部定性评价由信托业协会、信保基金、中信登的评价共同构成,三者于每年4月底前将各自负责的信托公司外部定性评价结果报送银监会核准。

信托公司的监管评级结果作为综合衡量信托公司经营管理能力和风险程度的主要依据。新规将信托公司的监管评级结果分为三大类六个级别,分别是创新类(A+、A-),发展类(B+、B-)和成长类(C+、C-)。

其中,监管评级最终得分在90分(含)以上为 A+,85分(含)至90分为 A-;80分(含)至85分为B+,70分(含)至80分为 B-;60分(含)至70分为C+,60分以下为C-。评级结果在B-及以上为良好。对监管评级为成长类的信托公司必要时可限制其业务,要求股东履行增资等相关承诺,建议更换或责令调整高级管理层等。

该监管评级结果也将作为监管部门确定监管收费风险调整系数的主要依据。监管评级为创新类、发展类、成长类的信托公司,监管收费依次适用一级、二级、三级风险调整系数。

类别对应业务范围

监管评级也将直接挂钩信托公司业务开展。成长类公司只能从事委托公司管理办法第十六条规定的基本业务,以及担任公益(慈善)信托受托人,开展公益(慈善)信托。

发展类公司,在成长类信托公司可从事业务基础上,还可以开展企业年金基金管理、特定目的信托受托机构、受托境外理财、股指期货交易等衍生产品交易等创新业务;可以依法申请设立专业子公司。

创新类公司,在发展类信托公司各项业务基础上,还可优先试点经银监会认可或批准的其他创新业务。

此文件中并未详述监管评级的打分指引。据多家信托公司反馈,其尚未了解到新版《办法》的具体内容,但根据对监管思路的了解,细则方面的最终版将与2014年的修订版的方向一致。

前述华北信托公司人士称,未来监管评级、行业评级会并存,且两者之间会有一个关联。监管评级中定量指标部分,很多数的取值可能根据行业评级来,也就是说行业评级的很多指标会作为监管评级中的定量指标。

随着信托行业发展变化,监管层在2014年着手第三次修订监管评级,并于2014年8月下发《信托公司监管评级与分类监管指引(修订稿)》,对评级体系进行较大调整,并向行业征求意见。

此后,根据信托公司的反馈意见,监管层又进行多次修改。由于评级办法一直处于修改调整阶段,对信托公司的正式监管评级自2014年开始暂停。2016年下半年,为测试新规,银监会曾对信托公司进行了一次测试评级,但评级结果并未向信托公司公布。

一位信托公司分管业务的副总经理认为:新规更强调资本实力和风险防控能力,实际上都与资本金相关性比较强,信托公司近两年大举增资的原因也在于此。另外,实际业务指标方面跟过去相比更加集中。